Интернет давно стал неотъемлемой частью нашей жизни, причем настолько, что существенно потеснил (а кое-где и вытеснил) традиционные сферы деятельности. Мобильный банкинг, e-commerce, digital marketing – кого сейчас можно этим удивить? Но вместе с полезными и удобными инновациями в виртуальное пространство проникают и преступные схемы, которыми на необъятных просторах паутины пользуются последователи Остапа Бендера. Теперь они ловят простачков в пространстве всемирной сети, благо, что инструментов для этого создано уже предостаточно, и каждый день появляются новые. Причём поймать таких ловкачей предельно трудно, а то и невозможно. Поэтому в наш лексикон прочно вошли такие термины как фишинг и скам.
Table of Contents
Скам: Вы сами отдадите ваши деньги или личную информацию!
С самого своего рождения, сфера IT демонстрирует стабильный рост и не собирается останавливаться на достигнутом.
Согласно отчету Global Digital 2023 от агенства We Are Social, 64,4% населения Земли имеет доступ в сеть, что составляет 5,6 млрд. пользователей. В 8-ми странах уровень охвата интернетом приближается к 100%, в 55-ти составляет 90% и выше. Для РФ этот показатель равен 88,2%.
Могут ли прохиндеи пройти мимо такого “непаханого поля”? Хотя, что это я? Конечно же, давно “в поте лица трудятся” на такой “благодатной ниве”, изобретая разные хитроумные схемы и “майня” денежку доверчивых пользователей мировой паутины.
Отказ от ответственности: Данная статья не является практическим пособием для начинающих скамеров, поэтому все приведенные способы обмана даны схематично. Здесь нет специализированного софта и адресов, где его можно приобрести. Предупреждаем, что мошенничество в сети является преступлением и преследуется по закону. Ответственность за ваши действия лежит исключительно на вас.
Что же такое скам?
Термин происходит от английского слова scam – буквально, мошенничество. Применительно к киберпреступности, имеет настолько широкое значение, что даже специалисты сетевой безопасности (web-security) путаются в определениях.
К примеру, в компании Group-IB считают, что скам – это обман, при котором жертва добровольно отдает мошенникам деньги или раскрывает конфиденциальную информацию (личные данные):
Скам (вид обмана, при котором жертву вводят в заблуждение и вынуждают саму раскрыть данные или отдать деньги мошенникам) стал доминирующим видом мошенничества в интернете, говорится в докладе российской компании по кибербезопасности Group-IB.
На мой взгляд, это больше фишинг, чем скам, но не будем спорить со «специалистами».
Другие авторы сводят все к финансовым пирамидам в сети:
Некоторые подразумевают под скамом намеренное банкротство той или иной компании и прекращение выплат клиентам. Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами…
Или вообще, не мудрствуя лукаво, объявят скамом любую аферу в паутине:
Скам (англ. scam) -это афера/мошенничество на просторах интернета.
С моей точки зрения, скамом является такое сетевое мошенничество, ключевую роль в котором играет софт, то есть — программная компонента.
Исходя из этого определения, рассмотрим варианты обмана, и начнем, пожалуй, с игр.
Gambling/Betting
Вулкан
Используя суперпопулярную сеть онлайн игр, аферисты насоздавали уже столько её клонов, что название бренда стало нарицательным. Означающим развод и лохотрон в сегменте игровых казино. Этих “Вулканов” развелось просто немеряно. И не только в Google, но и в различных соцсетях, прежде всего — в Телеграм. Проходимцы в первую очередь клеятся к успешным или раскрученным проектам, создавая многочисленные дубликаты для своих темных схем. Рассмотрим способы развода простачков, которые они используют.
Кручу – верчу, обмануть хочу
В принципе, в этом и заключается суть метода. Пока вы играете в демо-версию на подаренные купоны (Которые вывести невозможно), вы можете выигрывать или проигрывать (Чаще второе). Но стоит пополнить счет реальными деньгами, как госпожа удача помашет вам ручкой. Методов два:
- Алгоритм игры меняется так, что, выигрывать можно только на маленьких ставках. Как только ставки повышаются, вы проигрываете.
- Могут дать выиграть даже по-крупному. Только вывод денег предельно затруднен и требует примерно недели три. Расчет на то, что игрок за это время устанет ждать и плюнет, или спустит выигрыш в слотах (Игровых автоматах)
Bet-капкан
От английского «Betting» (Bet, англ – ставка) – ставки на спорт. Вариантов тут много, но самыми популярными являются следующие:
- “Договорные матчи” в “Телеге” и ВК. Аферист представляется человеком, знающим исход матча (Типа он договорной). Далее возможны варианты:
- Вы покупаете прогноз.
- Вы доверяете ему свои деньги. С условием, что он вернет вам их с процентом.
- Вы делаете ставку по реквизитам мошенника.
В любом случае деньги пропали, а вы “попали”.
- 100% прогнозы на матчи/состязания от каппера – математического гения, который разработал “уникальный алгоритм прогнозов”. Конкретные способы выдуривания денег см. выше.
- Раскрутка счета в букмекерской конторе. Суть мошенничества: Вам предлагают пополнить счет каппера в БК. Замануха та же: он математический гений и разработал “алгоритм выигрыша с вероятностью 80 – 90%, аналогов которому нет”. Далее опять же возможны варианты:
- “Контрагент” сливается сразу, как только получил деньги.
- Действительно играет. Если проиграл – вы без денег (О чем он, как правило, предупреждал заранее, лохов все равно хватит). Если выиграл, может и перевести деньги, но чаще предлагает их “умножить”, вложившись еще. И так до тех пор, пока не спустит весь депозит, нажившись за ваш счет.
- “Математический гений” законнектился с программистом, и вместе они написали “уникальный скрипт” (Создали программу, бота – нужное подчеркнуть). Прогноз бота 100% или чуть меньше. Вы покупаете разработку и, в лучшем случае, просто лишаетесь денег, а в худшем — на комп прилетает вирус. В “нагрузку”.
- Продажа или обучение “беспроигрышным стратегиям” (Вилки и коридоры). Теоретически, “вилки” работают. На практике же, есть нюансы: вычислить проходную пару очень сложно и это требует продвинутого софта. При этом букмекеры давно научились вычислять и банить таких “вилочников”.
С игровым сегментом, пожалуй, закончим, хотя это только верхушка айсберга.
Telegram-скам
За последний год Телеграм стал основной скам-соцсетью в РФ. В связи с чем, я думаю, понятно всем. А в дальнейшем его значение в этом статусе будет только усиливаться. Так что есть смысл начинать тему именно с него.
Схемы “угона” чужого канала
Раскрученный паблик в ТГ представляет немалую ценность. Его можно тупо продать, а можно использовать для арбитража трафика или скама. Поэтому схем, как обманным путем увести канал у его законного владельца, придумали множество. Рассмотрим следующие варианты:
“Покупка” рекламы
- “Рекламодатель” заказывает рекламу (часто оптом по 3–5 постов) и предлагает получать оплату на стороннем боте. Бот интегрирован с ТГ, после авторизации ваши учетные данные попадают мошеннику с предсказуемым результатом.
- “Рекламодатель” просит показать статистику и дает сторонние сервисы проверки, похожие на официальные сервисы ТГ. Итог тот же – ресурс уплыл.
- “Заказчик” присылает заархивированный пост или ТЗ. Внутри траян, который и утащит ваш паблик.
- Фальшивые уведомления системы безопасности. Вам приходит сообщение, что кто-то проник в канал, если это не вы, перейдите по ссылке. Переходите и теряете аккаунт.
- Фейковый гарант сделки (Покупки-продажи канала). Поскольку гарант фейковый, ваши данные вы просто дарите.
- Накрутка ТГ канала. Сравнительно безобидный вид мошенничества. Вы закупаете рекламу на каком-то раскрученном ресурсе с тысячами подписчиков, активностью, отличным комьюнити, но трафика почему-то нет. Оказывается, там всё накручено ботами и буксами, а никакого комьюнити там нет и близко. Буксы – купленные юзеры. Но в этом случае вы хоть свой канал не теряете.
«Проголосуй за юное дарование»
Вам приходит рассылка, где вам рекламируют какой-то конкурс, соревнование, квест для мальчиков-девочек, на котором можно голосовать. Для этого требуется авторизация. Вводите данные, и канал тю-тю – улетел.
Прочие схемы обмана в ТГ
Те же самые игры, крипта и прочее, где ТГ используется как площадка.
Digital-коллекторы
Коллектор – “специалист” по выбиванию долгов. Давно прошли времена, когда вымогатели названивали своим жертвам. Современные технологии позволяют “работать” эффективнее и безопаснее. Например, можно создать фейковый фото или видео порнографический контент, которым и шантажировать человека. Бывает, что и долгов никаких нет, а деньги требуют по беспределу и нахалке. В случае отказа платить, рассылают в соцсети родным и знакомым.
В доцифровую эпоху практиковалась следующая схема развода “богатых буратин”: жертве подкладывали проститутку и снимали происходящее на скрытую камеру. Получали компромат. Технологии IT позволяют делать то же самое, но на более продвинутом уровне – даже без реальной проститутки. Причем, гораздо быстрее и дешевле.
Общие схемы скам-развода
Мамонт
Мамонт – синоним слова “кидалово”, потерпевший от кидка. Заведомо фейковые товары и услуги, которые никогда не будут доставлены/оказаны заказчику (мамонту). Причина простая – их не существует в природе.
Белый кролик
Многоступенчатая скам-схема. Ключевая особенность: фейковая привязка проекта к известной личности/бренду для получения доверия и завода “мамонтов”.
Скам на технологиях web-3 (Криптобиржи, “волшебные кошельки”, токены, ДАО, DeFi)
Общая схема обмана тут предельно простая и в общих чертах повторяет принцип трастовых пирамид начала 90-х годов прошлого века. Суть всегда состоит в том, чтобы создать пустышку в красивой обертке, собрать деньги участников и “тихо раствориться в тумане”. Но поскольку технологии web-3 отличаются широкой вариабельностью, привлекательной формой, внушительной линейкой инструментов и заумно-непонятной терминологией, “загонять мамонтов” табунами не представляет проблем. Отсюда и разнообразие в названиях скам-схем.
Пирамида или “схема Понци”
Проект, в котором нет реально полезного конечного продукта в какой бы то ни было форме, а дивиденды участникам выплачивают за счет привлечения новых. В конце концов, пирамида рушится. Все нижеперечисленные схемы основаны на этом принципе. Разница заключается только лишь в форме продукта-обманки, методов раскрутки и привлечения участников. Рассмотрим формы таких продуктов, их рекламирования и раскрутки.
Продукты-обманки
“Волшебный кошелек”
Создается криптокошелек с функцией “автоматического удваивания”. Собираются средства доверчивых “инвесторов”, и проект закрывается. Есть более продвинутая схема — с выплатами за приведенных участников. Результат тот же. Требует более навороченного софта и работы с кошельком для организаторов. Зато они и мани “поднимают” кратно больше.
Фальшивый tokenselling криптовалют
Граждане, открою вам великую тайну: сейчас эмитировать токены может кто угодно. То есть – вообще кто угодно. Для этого всего-то и нужно, что обычный комп, доступ в сеть и не очень-то продвинутые скилы (skills – умения) в сфере криптовалют, NFT и блокчейна. Создать “собственную монету” можно буквально за 10 минут. Дальше по накатанной – собираете и окучиваете лохов, суля золотые горы. Где брать простачков? Да хоть в той же “Телеге” методами серого и черного арбитража. Понимаете теперь, зачем мошенникам аккаунты? Цимес, что это никакое не фальшивомонетничество, ибо токены не являются фиатными деньгами. Так что предъявить ловкачам не получится, даже если каким-то дивом получится поймать. Причём такие случаи бывали (ниже приведу), но там надо действительно много народа околпачить на сумму от сотен млн. до нескольких млрд. долл.
Selling NFT продуктов (формально это не мошенничество)
Чтобы вы понимали, о чем речь: в сети можно уникализировать любой товар, привязавши его к NFT (non-fungible token). Перевести это можно, как «неконвертируемый токен». “Ну и что?” – спросите вы. А то, что можно создать любую “муйню” (чаще всего это картинки), токенизировать и продавать. “Какой дурак это купит?” – уже слышу вопрос. Ну, если вы или я такое сделают, то действительно никто. А если будет хорошая раскрутка, то у вас купят любую хрень. Загуглите “NFT картинки” и посмотрите на результат. А потом — на цены за это “художество”. И в отличие от токена, за такое даже теоретически привлечь не получится, поскольку это цифровой продукт, “имеющий собственную ценность”. Конечно, на разных биржах их не за сотни млн. долл. продают, а за десятки – сотни – тысячи долларов. Но с учетом того, как просто это сляпать, товар очень выгодный.
Хакерские атаки/банкротство криптобирж
Периодически на биржи совершаются хакерские атаки, бывает, что и успешные. В этом случае все трейдеры теряют свои активы. И у народа есть серьезные подозрения, что как минимум часть из них была по заказу организаторов бирж, которые, таким образом, присваивали активы.
Примеры краха криптопирамид
-
OneCoin
Криптовалютная европейская пирамида, “родом” из Болгарии, основанная в 2014 г. После краха подсчитали ущерб. “Вилка” от 4 до 15 млрд. долл.
-
PlusToken
Китайская криптопирамида, рухнула в 2019 году. Убытки в 5,8 млрд. долл.
-
Финико
Российская пирамида, рухнула в 2021 году, обманула на 4 млрд. долл. 850 000 чел.
-
Africrypt
Пирамида из ЮАР, крах в 2021 году. “Нагрела” инвесторов на сумму от 200 млн. до 4,5 млрд долл. по разным оценкам.
Методы раскрутки от скамеров
AirDrop
Перевод: упало из воздуха. Бесплатная раздача токенов на начальной стадии проекта.
«Белый кролик»
“Подвязывают” проект к известной личности/бренду и крутят в соцсетях и YouTube.
Экзит-скам
Под токен создается некий продукт-имитация, которым ловкачи и объясняют ликвидность монеты. Например, в случае с OneCoin это были некие “образовательные пакеты”. Что же в них было-то на 4 лярда баксов? И это еще минимальная планка! А чёрт его знает уже.
Pump & Dump
Накачка/сброс. Создают токен-пустышку, подвязывают его к хайповому проекту (схема Белый кролик), искусственно поднимают цену, продают “фантики” и уходят “по-английски”, не прощаясь.
Rug pull
«Натяни коврик». Суть схемы в создании токена, похожего на уже раскрученные монеты.
Honeypot
«Горшок меда». Создание токена и его активный пиар. При этом в смарт-контракте токена прописан запрет на его продажу всеми, кроме его эмитента. Собирают деньги и “делают ручкой”.
Заключение
В статье перечислены наиболее общие приемы и методы обмана в сети, подпадающие под термин скам. Надеюсь, информация оказалась полезной для вас. Отдавать свои кровно заработанные всяким проходимцам вредно, с какой стороны ни глянь. Поделитесь статьей со своими родными и знакомыми, чтобы они не попались на удочку ловкачей. Всем удачи и осознанности.
спасибо, очень интересно было
Кстати, рекомендую прочитать две мои предыдущие статьи про фишинг, что бы не попасть на удочку мошенникам.
Я рад, что вам понравилось. Но хочу уточнить, что статья готовилась исходя прежде всего из соображений практической пользы для читателей, а не для их развлечения. Хотя, я всегда «за» заряд позитива.
Моим читателям доброго времени суток. Нашел интересную информацию в продолжении статьи:
«Аферисты предстали перед судом
С 2014 по 2016 годы организаторам финансовой пирамиды OneCoin удалось нанести ущерб в размере более $3,3 млрд. Перед судом предстали три человека, которые предположительно стали организатором мошеннической схемы. Как уточняет Bloomberg, фигурантами стартовавшего судебного процесса стал адвокат из Мюнхена и супружеская пара.»